Activitatea bancară – sisteme, operaţiuni şi practici
Autor: Bogdan Capraru
Data aparitiei: 5 Mar 2010
Nr pagini : 304
Pret: 35,91 lei
Lucrarea „Activitatea bancară – sisteme, operaţiuni şi practici” se doreşte a fi un instrument de aprofundare a cunoştinţelor în domeniul activităţii bancare. Ea se adresează studenţilor de la facultăţile de economie, în special cei care urmează specializările de „Finanţe şi bănci”, precum şi practicienilor din bănci şi tuturor celor interesaţi în aprofundarea şi lărgirea cunoştinţelor în domeniul bancar
Conţinutul său cuprinde aspecte legate de particularităţile sistemelor bancare din diferite ţări, tipurile de instituţii financiar-bancare, rolul băncilor în economie, competiţia bancară, specificul organizării şi derulării activităţii bancare, caracteristicile operaţiunilor şi tehnicilor bancare, elemente de informatică bancară, precum şi aspecte legate de istorie şi cultură bancară. Abordarea activităţii bancare este realizată atât la nivel microeconomic, cât şi la nivel macroeconomic.
Lucrarea surprinde caracteristicile sistemelor bancare din patruzeci şi cinci de ţări de pe toate continentele: SUA, Japonia, ţările membre şi candidate la Uniunea Europeană, ţările membre AELS, ţări emergente. De asemenea, lucrarea tratează şi tendinţele şi mutaţiile survenite în activitatea bancare din ultimele decenii, în special cele legate de efectele crizei financiare americane din prezent. Astfel, sunt analizate o serie de implicaţii ale crizei financiare actuale asupra sistemelor bancare din lume, precum şi asupra sistemului bancar românesc, ultimul capitol fiind dedicat acestuia. Nu în ultimul rând, lucrarea abordează problematica băncilor islamice, instituţii care se individualizează prin principiile care stau la baza funcţionării lor şi printr-o evoluţie ascendentă la nivel mondial.
Fiecare capitol cuprinde, la început, obiectivele urmărite, cuvintele cheie, iar la final un set de întrebări, exerciţii de analiză şi interpretare, aplicaţii şi teste grilă, precum şi o bibliografie recomandată, astfel încât procesul de fixare a cunoştinţelor şi de formare de deprinderi să fie cât mai facil şi temeinic. Pe parcursul lucrării există o serie de casete text şi scheme, prin care se aduc în prim plan o serie de simplificări şi cazuri.
Cartea este publicată în Editura CH Beck, parte integrantă a trustului european C.H. BECK, unul dintre cele mai vechi şi mai reprezentative din Europa, grup fondat în anul 1763. În prezent, acest grup include mai multe societăţi din Germania, Elveţia, Cehia, Polonia şi România.
Editura CH Beck este este acreditată de Consiliul Naţional al Cercetării Ştiinţifice din Învătământul Superior, fiind recomandată Consiliului Naţional de Atestare a Titlurilor şi Diplomelor Universitare pentru considerarea lucrărilor publicate sub sigla ei în cadrul procesului de promovare în cariera universitară.
În anul 2008 editura a fost premiată cu distincţia „EDITURA ANULUI 2008”.
Cartea poate fi achiziţionată din librăriile din întreaga ţară sau direct de pe magazinul on-line al editurii la acest link:
http://www.beck.ro/activitatea_bancara_sisteme_operatiuni_si_practici-p1759.html
Cuprins
Capitolul 1. Introducere în activitatea bancară
1.1. Noţiunea de bancă, activitate bancară, sistem bancar
1.2. Rolul băncilor în economie
1.3. Riscurile specifice activităţii bancare
1.4. Structura sistemelor bancare contemporane. Tipurile de instituţii bancare
1.5. Caracteristici şi indicatori specifici de apreciere a sistemelor bancare
1.6. Tendinţe în activitatea sistemelor bancare contemporane
1.7. Competiţia în activitatea bancară
Capitolul 2. Organizarea şi funcţionarea băncilor
2.1. Funcţiile băncilor
2.2. Tipurile de operaţiuni bancare
2.3. Caracteristici ale produselor şi serviciilor bancare
2.4. Particularităţi ale organizării sistemelor bancare şi a instituţiilor bancare
2.5. Organizarea şi conducerea activităţii de evidenţă şi contabilitate
2.5.1. Organizarea activităţii de evidenţă bancară
2.5.2. Organizarea şi conducerea activităţii de contabilitate în bănci
2.6. Organizarea activităţii de supraveghere bancară şi control bancar intern
Capitolul 3. Sistemul informaţional bancar şi documentaţia bancară
3.1. Particularităţi ale sistemului informaţional bancar. Informaţia bancară
3.2. Funcţia băncilor de centru informaţional în economie. Politicile bancare informaţionale
3.3. Documentaţia bancară
3.4. Organizarea circuitului documentelor bancare
Capitolul 4. Conturile bancare şi transferurile de fonduri
4.1. Conturile bancare – concept şi caracteristici
4.2. Deschiderea, funcţionarea şi închiderea conturilor bancare
4.3. Tipurile de conturi şi subconturi deschise la bănci
4.4. Conţinutul şi funcţia contabilă a conturilor bancare
4.5. Sistemele de plăţi şi transferurile de fonduri – concepte şi caracteristici
4.6. Compensările şi decontările bancare
4.7. Instrumente de plată
Capitolul 5. Inovaţiile tehnologice şi activitatea bancară
5.1. Implementarea inovaţiilor tehnologice în activitatea bancară
5.2. Sistemele de plăţi electronice – concept şi caracteristici
5.3. Instrumentele de plată electronice
5.4. Servicii bancare la distanţă
5.5. Securitatea sistemelor informatice
Capitolul 6. Apariţia şi evoluţia băncilor
6.1. Primele evocări
6.2. Activitatea bancară în Grecia Antică şi Imperiul Roman
6.3. Perioada Evului Mediu şi a Renaşterii
6.4. Dezvoltarea activităţii bancare în secolele XVII-XIX
6.5. Formarea sistemelor bancare contemporane
Capitolul 7.Sisteme bancare contemporane
7.1. Sistemul bancar al Statelor Unite ale Americii
7.2. Sistemele bancare din ţările Uniunii Europene şi candidate la Uniunea Europeană
7.2.1. Piaţa unică bancară europeană şi Sistemul European al Băncilor Centrale
7.2.2. Sistemele bancare din ţările UE 15
- Sistemul bancar din Austria
- Sistemul bancar din Belgia
- Sistemul bancar din Danemarca
- Sistemul bancar din Finlanda
- Sistemul bancar din Franţa
- Sistemul bancar din Germania
- Sistemul bancar din Grecia
- Sistemul bancar din Irlanda
- Sistemul bancar din Italia
- Sistemul bancar din Luxemburg
- Sistemul bancar din Marea Britanie
- Sistemul bancar din Olanda
- Sistemul bancar din Portugalia
- Sistemul bancar din Spania
- Sistemul bancar din Suedia
7.2.3. Sistemele bancare din ţările noi membre ale UE
- Sistemul bancar din Bulgaria
- Sistemul bancar din Republica Cehă
- Sistemul bancar din Cipru
- Sistemul bancar din Estonia
- Sistemul bancar din Letonia
- Sistemul bancar din Lituania
- Sistemul bancar din Malta
- Sistemul bancar din Polonia
- Sistemul bancar din Slovacia
- Sistemul bancar din Slovenia
- Sistemul bancar din Ungaria
7.2.4. Sistemele bancare ale ţărilor candidate la Uniunea Europeană
- Sistemul bancar din Croaţia
- Sistemul bancar din Republica Macedonia
- Sistemul bancar din Turcia
7.3. Sistemele bancare din ţările AELS
- Sistemul bancar din Elveţia
- Sistemul bancar din Islanda
- Sistemul bancar din Liechtenstein
- Sistemul bancar din Norvegia
7.4. Sistemul bancar din Japonia
7.5. Sistemele bancare din ţările emergente
7.5.1. Caracteristici generale ale sistemelor bancare din ţările emergente
7.5.2. Sisteme bancare reprezentative din ţările emergente
- Sistemul bancar din Mexic
- Sistemul bancar din Brazilia
- Sistemul bancar din Indonezia
- Sistemul bancar din India
- Sistemul bancar din China
- Sistemul bancar din ţările africane
- Sistemul bancar din Rusia
- Sistemul bancar din Bosnia şi Herţegovina
- Sistemul bancar din Serbia
- Sistemul bancar din Republica Moldova
7.6. Băncile islamice
7.7. Efectele crizei americane a creditelor ipotecare asupra sistemelor bancare
Capitolul 8. Coordonate ale sistemului bancar românesc
8.1. Înfiinţarea sistemului bancar românesc
8.2. Sistemului bancar românesc în perioada socialistă
8.3. Sistemului bancar românesc în perioada tranziţiei la economia de piaţă şi de preaderare la Uniunea Europeană
8.4. Sistemul bancar românesc după aderarea la Uniunea Europeană
8.5. Efectele crizei americane a creditelor ipotecare asupra activităţii bancare din România
Banca centrală şi mediul economic - repere teoretice, evoluţii şi analize
Colecţia Businesslike
Data apariţiei: 9 septembrie 2009
Nr. pagini: 386 p.
Preţ: 18,00 lei
Comanda aici: editura@uaic.ro
Banca centrală, supranumită şi „banca băncilor”, ocupă în prezent o poziţie cheie în cadrul economiilor lumii, prin funcţiile pe care le îndeplineşte. De-a lungul timpului a evoluat şi şi-a impus supremaţia în cadrul finanţelor statelor, ocupând poziţia de autoritate monetară. Deşi în planul politicilor şi teoriilor economice autoritatea sa este deseori contestată, ea a devenit parte integrantă a peisajului economic. Majoritatea sistemelor bancare naţionale contemporane sunt organizate pe două nivele, la primul nivel regăsindu-se banca centrală, iar la cel de-al doilea celelalte instituţii financiar-bancare, subordonate ei.
Turbulentele actuale în cadrul economiei mondiale îşi au originea în problemele financiare. Epicentrul lor îl reprezintă criza creditelor ipotecare din Statele Unite. Aceste împrejurări confirmă încă o dată importanţa băncii centrale în economie, ca urmare a rolului său în combaterea crizelor financiare.
Lucrarea de faţă, publicată în cadrul Editurii Universităţii „Al. I. Cuza” din Iaşi, încearcă să prezinte aspecte legate de activitatea băncii centrale, fără a-şi propune o abordare exhaustivă. Ea se adresează studenţilor, specialiştilor în domeniul financiar-bancar, precum şi tuturor celor interesaţi în problematica activităţii băncii centrale. Pe parcursul lucrării se prezintă noţiuni legate de banca centrală şi locul acesteia în economie, repere istorice, evoluţii, mutaţii şi tendinţe actuale în activitatea băncilor centrale sub incidenţa mediului economic, impactul politicii monetare a băncii centrale asupra mediului specific economiei de piaţă, specificitatea interacţiunii banca centrală - mediu economic în condiţiile economiei centralizate şi în tranziţie la economia de piaţă. Sunt aduse în prim plan aspecte cu privire la locul băncii centrale în doctrinele economice, independenţa băncii centrale, rolul ei în asigurarea stabilităţii financiare, politicile sale de comunicare cu pieţele, strategiile şi instrumentele de politică monetară etc.
De asemenea, lucrarea pune accentul pe activitatea Băncii Naţionale a României în cadrul mediul economic românesc, atât în perioada economiei centralizate, cât şi în contextul tranziţiei la economia de piaţă şi al integrării europene.
Cartea poate fi achiziţionată din librăriile din întreaga ţară sau direct prin comandă la editură, la următoarea adresă de e-mail: editura@uaic.ro
Cheltuielile de curierat sunt incluse în preţ.
Cuprins
Capitolul 1. Banca centrală şi locul acesteia în economie
1.1.Abordări conceptuale privind banca centrală şi funcţiile sale
1.1.1.Delimitări privind noţiunea de banca centrală
1.1.2.Consideraţii privind geneza şi evoluţia băncilor centrale
1.1.3.Abordări privind funcţiile specifice băncii centrale
1.2.Banca centrală şi interacţiunea cu mediul economic
1.2.1.Noţiunea de mediu economic
1.2.2.Coordonate privind interrelaţiile dintre banca centrală şi mediul economic
1.2.3.Abordări cantitative ale interacţiunii bancă centrală - mediul economic
1.3.Reflectarea interrelaţiei băncii centrale cu mediul economic în doctrinele economice
1.3.1.Banca centrală în contextul doctrinelor de sorginte liberală
1.3.2.Banca centrală în viziunea keynesistă
Capitolul 2. Mutaţii şi tendinţe actuale în activitatea băncilor centrale sub incidenta mediului economic
2.1.Principalele provocări în activitatea băncii centrale în contextul interracţiunii cu mediul economic
2.2.Necesitatea independenţei băncii centrale în economia contemporană
2.3.Implicarea băncii centrale în asigurarea stabilităţii financiare a economiei
2.4.Comunicarea băncii centrale cu pieţele şi implicaţiile sale asupra mediului economic
Capitolul 3. impactul politicii monetare a bancii centrale asupra mediului specific economiei de piata
3.1.Strategii de politică monetară în contextul interacţiunii băncii centrale cu mediul economic
3.1.1.Cadrul general al strategiilor de politică monetară
3.1.2.Obiectivele băncilor centrale şi rolul acestora în cadrul strategiilor de politică monetară
3.1.3.Importanţa canalelor de transmitere a impulsurilor politicii monetare asupra economiei
3.1.4.Regimuri alternative de politică monetară şi constrângerile mediului economic
3.2.Instrumentele specifice politicii monetare şi implicaţiile lor asupra mediului economic
3.2.1.Tipurile de instrumente de politică monetară şi efectele lor asupra economiei
3.2.2.Operaţiunile de “open market” şi importanţa acestora în cadrul acţiunii băncii centrale asupra mediului economic
3.2.3.Alegerea mix-ul de instrumente de politică monetară, reflexie a interacţiunii cu mediul economic<
3.3.Experienţe ale unor ţări dezvoltate în adoptarea regimurilor de politică monetară
Capitolul 4. Specificitatea interactiunii banca centrala mediu economic in conditiile economiei centralizate si in tranzitie la economia de piata
4.1.Particularităţi ale interacţiunii băncii centrale cu mediul economic în contextul economiei centralizate
4.1.1.Consideraţii privind mediul economic specific economiei de comandă
4.1.2.Caracteristici şi tare ale sistemului bancar de tip “monobancă”
4.1.3.Radiografii ale sistemelor bancare din fostele economii etatiste
4.1.4.Eşecurile politicii monetare în condiţiile economiei centralizate
4.2.Particularităţi ale interacţiunii băncii centrale cu mediul economic în contextul economiei în tranziţie
4.3.Caracteristici ale politicii monetare promovate în unele ţări aflate în tranziţie
Capitolul 5. Banca centrala si mediul economic romanesc în contextul tranziţiei la economia de piata si al integrarii europene
5.1.Implicaţii ale mediului economic specific economiei în tranziţie asupra Băncii Naţionale a României
5.2.Transformări ale sistemul bancar românesc în perioada postdecembristă
5.3.Impactul politici monetare a Băncii Naţionale a României în economie
5.3.1.Repere ale strategiilor de politică monetară promovate de către Banca Naţională a României în perioada tranziţiei la economia de piaţă
5.3.2.Principalele instrumente de politică monetară implementate de către Banca Naţională a României ca urmare a interacţiunii cu mediul economic
5.3.3.Particularităţi ale operaţiunilor de “open market” efectuate de Banca Naţională a României
5.3.4.Consideraţii privind politica de comunicare a Băncii Naţionale a României cu pieţele
5.4.Rolul Băncii Naţionale a României în procesul de integrare europeană
5.4.1.Banca Naţională a României – factor determinant în implementarea acquis-ului comunitar
5.4.2.Liberalizarea contului de capital şi efectele sale
5.4.3.Modernizarea sistemul de plăţi românesc şi implicaţiile sale în contextul integrării europene
5.4.4.Introducerea regimului de ţintire a inflaţiei în România şi importanţa acestuia în condiţiile aderării la Uniunea Europeană şi a adoptării monedei unice
5.4.5.Provocări pentru supravegherea bancară în România în perspectiva integrării europene
5.4.6.Priorităţi în activitatea Băncii Naţionale a României în perioada de postaderare
Comanda aici: editura@uaic.ro
Retail banking
Autor: Bogdan Capraru
Editura C.H. Beck
Data aparitiei: 11 Mar 2009
Nr pagini : 168
Pret: 22,41 RON
Lucrarea „Retail banking” se referă la activitatea bancară de retail, un domeniu de maximă importanţă în prezent, atât pe plan naţional, cât şi pe plan mondial. Retail banking-ul a suferit o serie de mutaţii considerabile în ultimele decenii, sub presiunea factorilor economici, politici, sociali şi tehnologici. Capacitatea sa de adaptare dovedită până în prezent relevă faptul că acest domeniul va suferii în continuare schimbări de anvergură, cu implicaţii semnificative asupra societăţii.
Structurată pe şapte capitole, lucrarea se doreşte a fi o introducere în activitatea bancară de retail, adresându-se studenţilor, angajaţilor din bănci şi tuturor celor care sunt interesaţi de acest subiect.
Cartea cuprinde aspecte legate de tipurile de instituţii financiar-bancare de retail, produsele şi serviciile bancare specifice, particularităţi ale strategiilor de marketing bancar, aspecte privind resursele umane în retail banking, elemente privind managementul riscului şi al performantei bancare în retail banking. De asemenea, prezintă anumite particularităţi ale activităţii bancare de retail din diferite ţări, abordând şi problema efectelor crizei financiare internaţionale, izbucnită în anul 2007. Ultimul capitol tratează principalele tendinţe şi perspective în activitatea bancară de retail.
Stilul direct şi accesibil, existenţa exemplelor concrete din activitatea bancară de retail din România şi alte ţări, precum şi a sfaturilor şi recomandărilor adresate atât potenţialilor consumatori de produse şi servicii bancare de retail, precum şi angajaţilor din bancă, abordarea sintetică prin intermediul unor scheme şi tabele, fac această lucrare atractivă şi utilă în acelaşi timp.
Fiecare capitol cuprinde la început obiectivele urmărite, cuvintele cheie, iar la final un set de întrebări şi exerciţii, precum şi o bibliografie recomandată, astfel încât procesul de fixare a cunoştinţelor şi de formare de deprinderi să fie cât mai facil şi temeinic.
Cartea se doreşte a fi nu doar un manual adresat studenţilor, specialiştilor şi lucrătorilor în bănci, ci şi un ghid util oricărei persoane interesate de domeniu şi, mai ales, consumatoare de produse şi servicii bancare de retail.
Interesul pentru asemenea lucrare poate fi dublat şi de ultimele tendinţe derulate în contextul activităţii financiare din prezent la nivel internaţional: criza financiară actuală are epicentrul în activitatea bancară de retail din societatea americană, extinzându-se rapid la nivel global şi afectând activitatea bancară retail în toate ţările, mai mult sau mai puţin conectate la economia americană.
România, în ultimii 20 de ani, a întâmpinat o serie de provocări în ceea ce priveşte acest domeniu, având o istorie destul de zbuciumată: falimente bancare răsunătoare, creşteri spectaculoase în ceea ce priveşte activitatea de creditare a populaţiei, încălcări ale drepturilor consumatorilor de produse bancare de retail, resimţirea efectelor crizei financiare internaţionale prin contractarea creditării şi ascuţirea concurenţei în ceea ce priveşte atragerea de resurse etc.
În acest context lucrarea vine pentru a întâmpina realităţile prezente, dorind să aşeze o cărămidă la temelia educaţiei celor interesaţi şi implicaţi în activitatea bancară de retail.
Cartea este publicată în Editura CH Beck, parte integrantă a trustului european C.H. BECK, unul dintre cele mai vechi şi mai reprezentative din Europa, grup fondat în anul 1763. În prezent, acest grup include mai multe societăţi din Germania, Elveţia, Cehia, Polonia şi România.
Editura CH Beck este este acreditată de Consiliul Naţional al Cercetării Ştiinţifice din Învătământul Superior, fiind recomandată Consiliului Naţional de Atestare a Titlurilor şi Diplomelor Universitare pentru considerarea lucrărilor publicate sub sigla ei în cadrul procesului de promovare în cariera universitară.
În anul 2008 editura a fost premiată cu distincţia „EDITURA ANULUI 2008”.
Cartea poate fi achiziţionată din librăriile din întreaga ţară sau direct de pe magazinul on-line al editurii la acest link:
http://www.beck.ro/retail_banking-p1492.html
Cuprins
Capitolul 1. Mediul bancar specific retail banking-ului
1.1. Conceptul de retail banking
1.2. Scurtă istorie a activităţii bancare de retail
1.3. Factorii de influenţă specifici mediului bancar de retail
1.4. Tipurile de instituţii financiar-bancare ofertante de produse şi servicii bancare de retail
1.5. Alte instituţii specifice mediului bancar de retail
Capitolul 2. Produsele şi serviciile bancare de retail
2.1. Noţiunea de produs şi serviciu bancar de retail
2.2. Caracteristicile specifice produselor şi serviciilor bancare de retail
2.3. Tipurile de produse şi servicii bancare de retail
Capitolul 3. Aspecte privind strategiile de marketing specifice activităţii bancare de retail
3.1. Concurenţa în activitatea bancară de retail
3.2. Specificitatea strategiilor de produs în retail banking
3.3. Particularităţi ale stabilirii preţurilor produselor şi serviciilor bancare de retail
3.4. Canalele de distribuţie specifice retail banking-ului
3.5. Promovarea în retail banking
3.6. Relaţia bancă-client specifică activităţii bancare de retail
Capitolul 4. Aspecte privind resursele umane în retail banking
4.1. Managementul resurselor umane în retail banking
4.2. Cunoştinţe, abilităţi şi atitudini ale angajaţilor din retail banking
4.3. Etica în retail banking
Capitolul 5. Elemente privind managementul riscului şi al performanţei bancare în retail banking
5.1. Tipurile de riscuri în retail banking
5.2. Etapele de acordare a creditelor de retail
5.3. Binomul risc - profitabilitate
Capitolul 6.Experienţe în activitatea bancară de retail în lume
6.1. Particularităţi ale activităţii bancare de retail în SUA
6.2. Particularităţi ale activităţii bancare de retail în Europa
6.2.1. Activitatea bancară de retail în Marea Britanie
6.2.2. Activitatea bancară de retail în Germania
6.2.3. Activitatea bancară de retail în Franţa
6.2.4. Activitatea bancară de retail în Spania
6.2.5. Activitatea bancară de retail în Italia
6.2.6. Activitatea bancară de retail în ţările din nordul Europei
6.2.7. Activitatea bancară de retail în Elveţia
6.3. Particularităţi ale activităţii bancare de retail în România
Capitolul 7.Tendinţe şi perspective în activitatea bancară de retail
7.1. Principalele tendinţe în activitatea bancară de retail
7.2. Dereglementare - reglementare
7.3. Internaţionalizarea bancară
7.4. Inovaţia tehnologică
7.5. Universalizarea şi specializarea
7.6. Comportamentul corporatist
7.7. Trecerea unor state de la economia centralizată la cea de piaţă
7.8. Euro şi integrarea europeană
7.9. Schimbările din comportamentul clienţilor de retail banking şi relaţia bancă – client
7.10. Noi provocări în managementul băncilor de retail
EFECTE ALE INTEGRARII EUROPENE ASUPRA SISTEMULUI BANCAR ROMANESC
Autor: Ovidiu Stoica, Bogdan Capraru, Dragos Filipescu
